Voor veel beleggers klinkt het als een droom: geautomatiseerd een goed rendement behalen op je vermogen, zonder grote risico’s of een forse minimale inleg. Algoritmisch beleggen kan die droom in sommige gevallen waarmaken.
Algoritmisch beleggen is het proces waarbij computercodes en geavanceerde software worden gebruikt om automatisch transacties te openen en te sluiten op basis van vooraf ingestelde regels. Denk aan een checklist: zodra de marktomstandigheden voldoen aan bepaalde criteria, opent of sluit het algoritme automatisch een positie. Dit kan zowel een long-positie zijn (inspelen op een stijging) als een short-positie (inspelen op een daling). Alles gebeurt volledig automatisch, waardoor je tijd bespaart omdat je de markten niet constant hoeft te volgen of uitgebreide analyses hoeft uit te voeren.
Waarom beleggen via een algoritme?
Geen emoties, geen fouten
Beleggen draait uiteindelijk om rendement. Het is bekend dat 80% van de particuliere beleggers verlies maakt, vaak door emotionele beslissingen. Een algoritme elimineert emoties en benadert de markten rationeel, waardoor menselijke fouten worden voorkomen.
Meer tijd voor andere activiteiten
Door de algoritmes kun je je focus verleggen naar andere zaken, terwijl de software de markt monitort. Je hoeft geen uitgebreide marktanalyses te maken of de hele dag voor je scherm te zitten om in elke marktsituatie rendement te behalen.
Rendement in alle marktomstandigheden
Veel beleggers richten zich voornamelijk op lange termijn beleggingen in aandelen of ETF’s. Met een algoritme kun je echter ook profiteren van dalende markten door shortposities in te nemen. Zo mis je nooit meer een kans om rendement te behalen.
Volledig inzicht en transparantie
Je koppelt het algoritme aan je eigen rekening en behoudt volledige controle. Je ziet altijd waar en waarop wordt gehandeld. Behaal je winst? Dan kun je dit op elk gewenst moment opnemen.
Aanvulling op je bestaande portefeuille
Wanneer de markten dalen, lijdt je lange termijn portefeuille vaak verlies. Algoritmes kunnen echter winst maken in zowel stijgende als dalende markten. Dit helpt je om zelfs in een neergaande markt rendement te behalen.
Wat zijn de meest gebruikte algoritmische handelsstrategieën?
Er zijn drie voorname algoritmische handelsstrategieën die vaak worden toegepast. Deze strategieën zijn nuttig wanneer je je eigen algoritmes bouwt en optimaliseert. Ze kunnen ook dienen als referentiepunten voor de functies die je van een kant-en-klaar algoritme verwacht.
Bij een prijsactie-strategie wordt gekeken naar historische prijsdata zoals de openings- en slotkoersen, of de hoogste en laagste punten van een sessie. Het algoritme voert vervolgens koop- of verkooporders uit wanneer soortgelijke prijsniveaus in de toekomst worden bereikt. Bijvoorbeeld, je kunt een algoritme instellen dat automatisch een kooporder plaatst als de prijs boven niveau X stijgt, of een verkooporder als de prijs onder niveau Y zakt. Deze strategie wordt vaak gebruikt door scalpers die meerdere kleine, snelle winsten willen maken in volatiele markten. Dit staat bekend als High-Frequency Trading (HFT).
Bij het opzetten van een prijsactie-algoritme moet je bepalen wanneer je long of short wilt gaan. Ook is het belangrijk om risicobeheersingsmaatregelen, zoals stop-losses en limietorders, toe te voegen.
Deze strategie is gebaseerd op het gebruik van technische indicatoren zoals Bollinger Bands, stochastische oscillatoren, MACD, en de Relative Strength Index (RSI). Je kunt een algoritme programmeren dat automatisch posities sluit wanneer bijvoorbeeld de volatiliteit een bepaald niveau bereikt.
Om een strategie gebaseerd op technische analyse te ontwikkelen, moet je vertrouwd raken met verschillende technische indicatoren en hun betekenis. Een voorbeeld hiervan is het gebruik van Bollinger Bands om beslissingen te nemen tijdens periodes van verhoogde volatiliteit. Afhankelijk van je risicovoorkeuren en marktpositie (long of short), kun je het algoritme configureren om te handelen in zowel stijgende als dalende markten.
Bij deze benadering draait het minder om prijsniveaus en meer om de interpretatie van indicatoren of combinaties daarvan om handelsbeslissingen te automatiseren.
Een gecombineerde algoritmische handelsstrategie maakt gebruik van zowel prijsactie als technische analyse om potentiële koersbewegingen te voorspellen. Het algoritme voert vervolgens op basis van die analyse koop- of verkooporders uit.
Voor het opzetten van een gecombineerde strategie moet je zowel de historische prijsactie als diverse technische indicatoren begrijpen en analyseren. Deze kennis helpt je om beter te anticiperen op toekomstige marktbewegingen.
In een gecombineerde strategie bepaal je niet alleen wanneer je long of short wilt gaan, maar ook wanneer het algoritme precies moet handelen gedurende de dag. Je kunt deze strategie aanpassen op basis van marktsituaties, tijdframes, transactievolumes, en de gebruikte technische indicatoren.
Waarom beleggen via een algoritme met Turbostrategie?
Bij Turbostrategie staat transparantie voorop. Door ons algoritmische systeem aan je eigen rekening te koppelen, opent zich een wereld van winstgevend beleggen. Na jaren van onderzoek en ervaring hebben we verschillende algoritmes ontwikkeld die in alle marktomstandigheden resultaten opleveren.
Onze systemen kijken niet alleen naar enkele indicatoren of variabelen. Ze analyseren prijsacties, honderden indicatoren, onverwachte marktbewegingen, weerstand- en steunniveaus, macro-economische gegevens en historische data. Door duizenden variabelen te monitoren, nemen we weloverwogen beslissingen.
Wat zorgt ervoor dat wij al jarenlang consistente resultaten behalen? We passen kunstmatige intelligentie toe binnen onze systemen, waardoor ze zich kunnen aanpassen aan veranderende marktomstandigheden. Als de marktsituaties fluctueren, passen onze algoritmes zich automatisch aan.
Winnen we altijd? Nee, verliezen zijn soms onvermijdelijk. Maar met een hitratio van 89% zitten onze algoritmes de meeste tijd aan de winnende kant. Gemiddeld behalen onze systemen een rendement van 8 tot 9% per maand, ongeacht welke richting de markt opgaat.
Wat zijn de kosten van beleggen via Turbostrategie?
We begrijpen dat je eerst resultaten wilt zien voordat je kosten betaalt. Daarom werken wij met een performance fee van 25%, die alleen wordt gerekend wanneer je winst maakt. Dit gebeurt op basis van het high watermark-principe.
Wat betekent dit precies?
Het high watermark-principe zorgt ervoor dat je alleen kosten betaalt over nieuwe winst, boven het hoogste punt dat je portefeuille eerder heeft bereikt. Stel dat je een periode van groei doormaakt, waarbij je een bepaald rendement behaalt, en je vervolgens te maken krijgt met een periode van verlies. Je betaalt dan pas weer kosten wanneer je beleggingen dat eerdere hoogtepunt (het “high watermark”) opnieuw overstijgen.
Voorbeeld:
- Je begint met een inleg van €10.000.
- In de eerste maand maakt het algoritme een winst van €1.000, waardoor je totale saldo €11.000 is. Over deze €1.000 winst betaal je een performance fee van 25%, dus €250.
- In de tweede maand is er een verlies van €500, waardoor je portefeuille zakt naar €10.500. Je betaalt over deze maand geen kosten.
- In de derde maand maakt het algoritme weer winst en stijgt je portefeuille naar €11.200. Omdat je high watermark €11.000 is, betaal je alleen een performance fee over de nieuwe winst van €200. Dat betekent dat je €50 betaalt (25% van €200).
Op deze manier betaal je alleen kosten als je daadwerkelijk winst maakt die hoger is dan je vorige piek. Hierdoor ben je verzekerd van eerlijke en transparante kosten, zonder dat je hoeft te betalen in verliesperiodes.
Klaar om te starten met algoritmisch beleggen?
Meld je vandaag nog aan bij Turbostrategie en begin met automatisch beleggen! Je kunt je eenvoudig online registreren, en je ontvangt direct een stappenplan en inloggegevens om onze systemen in werking te stellen.
Heb je vragen of opmerkingen? Wij zijn dagelijks bereikbaar op 020-2480058 of per e-mail op info@turbostrategie.com. Je kunt ook ons contactformulier invullen; wij zorgen ervoor dat je zo snel mogelijk een antwoord ontvangt.
